今年3月，經(jīng)國(guó)務(wù)院授權(quán)，發(fā)改委、外交部和商務(wù)部聯(lián)合發(fā)布了《推動(dòng)共建絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶和21世紀(jì)海上絲綢之路的愿景與行動(dòng)》(簡(jiǎn)稱《愿景與行動(dòng)》），提出共同建設(shè)“一帶一路”的合作重點(diǎn)是“五通”，即政策溝通、設(shè)施聯(lián)通、貿(mào)易暢通、資金融通、民心相通。資金融通是“一帶一路”建設(shè)的重要支撐。
　　
　　按照《愿景與行動(dòng)》，中國(guó)期望從以下方面深化與“一帶一路”沿線國(guó)家金融合作。一方面，推進(jìn)亞洲貨幣穩(wěn)定體系、投融資體系和信用體系建設(shè)。（包括擴(kuò)大雙邊貨幣合作、開放債券市場(chǎng)、建立多邊開發(fā)機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)信貸合作等）擴(kuò)大沿線國(guó)家雙邊本幣互換、結(jié)算的范圍和規(guī)模。推動(dòng)亞洲債券市場(chǎng)的開放和發(fā)展。共同推進(jìn)亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行、金磚國(guó)家開發(fā)銀行籌建，有關(guān)各方就建立上海合作組織融資機(jī)構(gòu)開展磋商。加快絲路基金組建運(yùn)營(yíng)。深化中國(guó)-東盟銀行聯(lián)合體、上合組織銀行聯(lián)合體務(wù)實(shí)合作，以銀團(tuán)貸款、銀行授信等方式開展多邊金融合作。支持沿線國(guó)家政府和信用等級(jí)較高的企業(yè)以及金融機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行人民幣債券。符合條件的中國(guó)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)可以境外發(fā)行人民幣債券和外幣債券，鼓勵(lì)在沿線國(guó)家使用所籌資金。另一方面，加強(qiáng)金融監(jiān)管合作，推動(dòng)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄，逐步在區(qū)域內(nèi)建立高效監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制。完善風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和危機(jī)處置制度安排，構(gòu)建區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，形成應(yīng)對(duì)跨境風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)處置的交流合作機(jī)制。加強(qiáng)征信管理部門、征信機(jī)構(gòu)和評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)之間的跨境交流與合作。充分發(fā)揮絲路基金以及各國(guó)主權(quán)基金作用，引導(dǎo)商業(yè)性股權(quán)投資基金和社會(huì)資金共同參與“一帶一路”重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)。
　　
　　與“一帶一路”國(guó)家金融合作前景
　　
　　基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通是“一帶一路”建設(shè)的優(yōu)先領(lǐng)域，而基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)需要資金融通支持。因?yàn)榻ㄔO(shè)資金有限，一些沿線國(guó)家鐵路、公路、橋梁、港口、機(jī)場(chǎng)和通訊等基礎(chǔ)設(shè)施嚴(yán)重不足，在一定程度上制約了發(fā)展。亞洲開發(fā)銀行估計(jì)，從2010年到2020年，亞洲各國(guó)基礎(chǔ)設(shè)施投資合計(jì)大約需要8萬億美元，而現(xiàn)有多邊機(jī)構(gòu)遠(yuǎn)不能滿足如此巨額的資金需求。有些國(guó)家雖然儲(chǔ)蓄率比較高，但金融市場(chǎng)欠完善。正是出于這樣的背景，結(jié)合自身優(yōu)勢(shì)和發(fā)展需要，中國(guó)倡議共同建立亞投行、組建絲路基金。因此，“一帶一路”建設(shè)，將為以亞投行等新的多邊區(qū)域機(jī)構(gòu)為平臺(tái)的資金融通、金融合作提出了更多需求、帶來新的機(jī)會(huì)。
　　
　　與此同時(shí)，“一帶一路”沿線基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、投資領(lǐng)域相互拓展，也為國(guó)內(nèi)開發(fā)性政策性金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行開展銀團(tuán)貸款、銀行授信、融資咨詢等方式的雙邊或多邊金融合作展現(xiàn)廣闊前景。目前，我國(guó)與沿線國(guó)家在金融機(jī)構(gòu)互設(shè)方面有很大空間。應(yīng)積極推動(dòng)我國(guó)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大在沿線國(guó)家設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，便利為雙邊合作提供金融服務(wù)。一是擇優(yōu)支持境外業(yè)務(wù)多、有境外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理需求的銀行在沿線國(guó)家設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。同時(shí)也歡迎沿線國(guó)家金融機(jī)構(gòu)在滿足法規(guī)和審慎性要求的前提下來華設(shè)立機(jī)構(gòu)，開展業(yè)務(wù)。二是鼓勵(lì)中資銀行和外資銀行在支持“一帶一路”建設(shè)方面的金融合作。鼓勵(lì)中資銀行結(jié)合“走出去”和外貿(mào)產(chǎn)業(yè)發(fā)展特點(diǎn)開展機(jī)制和產(chǎn)品創(chuàng)新，加強(qiáng)與沿線國(guó)家金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)系溝通，開展跨地區(qū)股權(quán)合作、銀團(tuán)貸款、融資代理業(yè)務(wù)等金融合作，構(gòu)建優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)機(jī)制。同時(shí)，進(jìn)一步擴(kuò)大金融合作覆蓋面，著力提升在能源、基礎(chǔ)設(shè)施、農(nóng)業(yè)、中小企業(yè)、消費(fèi)、民生等領(lǐng)域的金融服務(wù)水平，使我國(guó)及沿線國(guó)家的金融消費(fèi)者都能切實(shí)享受到地區(qū)合作發(fā)展的成果。三是繼續(xù)充分發(fā)揮國(guó)家開發(fā)銀行、進(jìn)出口銀行在“一帶一路”建設(shè)中的重要作用。積極推動(dòng)與沿線國(guó)家的“五通建設(shè)”，充分發(fā)揮信息收集、規(guī)劃咨詢平臺(tái)和中長(zhǎng)期投融資平臺(tái)作用。支持我國(guó)企業(yè)、產(chǎn)品、技術(shù)和標(biāo)準(zhǔn)“走出去”。支持與沿線國(guó)家基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)合作和資源能源開發(fā)合作，支持我國(guó)高新技術(shù)產(chǎn)品、大型成套設(shè)備和機(jī)電產(chǎn)品出口。
　　
　　“一帶一路”建設(shè)也是亞洲債券市場(chǎng)開放、發(fā)展的良好契機(jī)。“一帶一路”沿線基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，需要亞投行、金磚國(guó)家開發(fā)銀行和絲路基金這樣的融資平臺(tái)，同樣需要適當(dāng)?shù)娜谫Y工具。債券正是適合基礎(chǔ)設(shè)施投資特點(diǎn)的融資工具。以亞投行和金磚國(guó)家開發(fā)銀行為平臺(tái)發(fā)行債券,不僅是沿線基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目融資的手段，而且還能有效擴(kuò)大亞洲債券市場(chǎng)規(guī)模，擴(kuò)大市場(chǎng)投資者基礎(chǔ)，增強(qiáng)市場(chǎng)深度和流動(dòng)性，提高市場(chǎng)定價(jià)效率并吸引區(qū)外投資者參與。從我國(guó)債券市場(chǎng)開放的角度，支持境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)發(fā)行人民幣債券，簡(jiǎn)化管理程序，逐步豐富境外機(jī)構(gòu)投資境內(nèi)銀行間債券市場(chǎng)主體類型，穩(wěn)步擴(kuò)大投資規(guī)模。
　　
　　人民幣國(guó)際使用在與沿線國(guó)家跨境貿(mào)易、跨境投融資等方面為各類市場(chǎng)主體帶來更多的便利和機(jī)遇。同時(shí)“一帶一路”建設(shè)的推進(jìn)也會(huì)對(duì)人民幣的國(guó)際化程度，對(duì)貨幣合作的廣度深度提出更高要求。因此，要加強(qiáng)與沿線國(guó)家中央銀行的溝通和協(xié)調(diào)，擴(kuò)大貨幣互換規(guī)模和范圍，在保障互換資金安全的前提下，繼續(xù)推動(dòng)互換資金用于支持跨境貿(mào)易和投資，提高互換資金的使用效率。同時(shí)，進(jìn)一步完善人民幣國(guó)際化的基礎(chǔ)設(shè)施，加快人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）建設(shè)，按計(jì)劃于2015年底完成一期建設(shè)。
　　
　　共建“一帶一路”，金融穩(wěn)定和金融監(jiān)管合作必不可少。在EMEAP機(jī)制下，加強(qiáng)貨幣與金融穩(wěn)定委員會(huì)的功能，加強(qiáng)宏觀經(jīng)濟(jì)監(jiān)測(cè)，完善區(qū)域危機(jī)管理框架。10+3機(jī)制下，繼續(xù)完善和細(xì)化儲(chǔ)備庫的操作程序,探討部分以本幣出資的可能性。此外，在SEACEN、中亞、黑海及巴爾干地區(qū)央行行長(zhǎng)會(huì)議、中日韓央行行長(zhǎng)會(huì)議等機(jī)制下與各方加強(qiáng)政策協(xié)調(diào)和溝通，共同維護(hù)區(qū)域金融市場(chǎng)穩(wěn)定。
　　
　　進(jìn)一步深化與沿線國(guó)家的區(qū)域監(jiān)管合作。一是完善“一帶一路”區(qū)域監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，進(jìn)一步加強(qiáng)與沿線國(guó)家各監(jiān)管當(dāng)局間的溝通協(xié)調(diào)，擴(kuò)大信息共享范圍，提升在重大問題上的政策協(xié)調(diào)和監(jiān)管一致性，逐步在區(qū)域內(nèi)建立高效監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制。二是構(gòu)建“一帶一路”區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)區(qū)域內(nèi)各類金融風(fēng)險(xiǎn)的有效分析、監(jiān)測(cè)和預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保區(qū)域金融安全穩(wěn)健運(yùn)行。三是形成應(yīng)對(duì)跨境風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)處置的交流合作機(jī)制，完善風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和危機(jī)處置制度安排，協(xié)調(diào)各方的處置行動(dòng)，共同維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定。區(qū)域監(jiān)管合作既是資金融通的必然要求，也是政策溝通的重要方面。
　　
　　跨境征信合作是與“一帶一路”國(guó)家金融合作的重要內(nèi)容。一是加強(qiáng)征信管理部門之間的交流和合作。加強(qiáng)與“一帶一路”國(guó)家和地區(qū)征信管理部門在培育征信市場(chǎng)發(fā)展、征信機(jī)構(gòu)監(jiān)管、建立信用評(píng)級(jí)體系和標(biāo)準(zhǔn)、防范信用風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)信息主體合法權(quán)益等方面的溝通，及時(shí)交流各國(guó)的征信立法情況，增進(jìn)相互之間的理解和認(rèn)識(shí)。二是加強(qiáng)征信機(jī)構(gòu)、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)之間的交流與合作。鼓勵(lì)國(guó)內(nèi)規(guī)模較大的征信機(jī)構(gòu)、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品設(shè)計(jì)和開發(fā)、信用服務(wù)方式、信息安全保障、拓展信用服務(wù)領(lǐng)域等方面與“一帶一路”國(guó)家和地區(qū)同類機(jī)構(gòu)之間的溝通與交流。
　　
　　扎實(shí)推進(jìn)與“一帶一路”國(guó)家的金融合作
　　
　　（一）加強(qiáng)國(guó)際公關(guān)與推介。“一帶一路”建設(shè)畢竟不是單靠中國(guó)自身就可以解決的事，需要沿線國(guó)家在充分了解、理解“一帶一路”意圖的基礎(chǔ)上，互利共贏，密切合作，共同建設(shè)。這需要切實(shí)有效的國(guó)際公關(guān)和推介。
　　
　?。ǘ┖粚?shí)國(guó)別調(diào)研。扎實(shí)、深入的國(guó)別調(diào)研是確保對(duì)當(dāng)?shù)赝顿Y環(huán)境準(zhǔn)確判斷，從而將投資風(fēng)險(xiǎn)降低到最低的前提。因缺乏扎實(shí)、深入的國(guó)別調(diào)研,導(dǎo)致中國(guó)海外投資越來越呈現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)的案例，近年來不斷涌現(xiàn)。在東南亞的泰國(guó)、緬甸，在拉美洲有的國(guó)家，中國(guó)的大型投資項(xiàng)目不斷擱淺，其中多為東道國(guó)政府更迭或外部勢(shì)力介入引起，造成國(guó)有資產(chǎn)的損失。調(diào)研的扎實(shí)和深入與否，直接關(guān)乎中國(guó)在“一帶一路”沿線國(guó)家的投資安全。例如，當(dāng)前南海危機(jī)對(duì)中國(guó)落實(shí)“海上絲綢之路”的風(fēng)險(xiǎn)有多大？哪些東南亞國(guó)家會(huì)受其影響？這些都直接關(guān)乎“海上絲綢之路”的成功落實(shí)。
　　
　?。ㄈ┨幚砗檬袌?chǎng)、企業(yè)和政府的關(guān)系。“堅(jiān)持市場(chǎng)運(yùn)作。遵循市場(chǎng)規(guī)律和國(guó)際通行規(guī)則，充分發(fā)揮市場(chǎng)在資源配置中的決定性作用和各類企業(yè)的主體作用，同時(shí)發(fā)揮好政府的作用。”這是《愿景與行動(dòng)》提出的“一帶一路”共建原則，金融合作無疑要遵循這一原則。雖然我國(guó)已是全球第二大經(jīng)濟(jì)體和第一大外匯儲(chǔ)備國(guó)，但人均國(guó)民收入仍然較低，財(cái)政支出壓力較大，政府直接對(duì)外提供資金和援助的能力有限，因此政府應(yīng)多為企業(yè)“走出去”提供政策支持和創(chuàng)造便利條件。企業(yè)發(fā)揮主渠道作用，在遵循市場(chǎng)驅(qū)動(dòng)和商業(yè)化運(yùn)作原則的基礎(chǔ)上，與周邊國(guó)家和地區(qū)平等地開展經(jīng)濟(jì)金融合作。一方面，開發(fā)新的市場(chǎng)，帶動(dòng)我國(guó)相關(guān)行業(yè)出口和對(duì)外投資；另一方面，充分利用絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶豐富的資源，彌補(bǔ)我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)中的短板。
　　
　?。ㄋ模┳⒅睾献鞯目沙掷m(xù)性。比如，絲路基金雖然投資期限比較長(zhǎng)，但必然是追求效益和回報(bào)，不含有援助性或捐贈(zèng)性的資金來源。絲路基金將秉承商業(yè)化運(yùn)作、互利共贏、開放包容的理念，實(shí)現(xiàn)合理的財(cái)務(wù)收益和中長(zhǎng)期可持續(xù)發(fā)展。
　　
　?。ㄎ澹┘纫l(fā)揮亞投行等多邊機(jī)構(gòu)對(duì)沿線國(guó)家基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目建設(shè)的融資支持作用，也要充分考慮并且重視我國(guó)現(xiàn)有開發(fā)性政策性金融機(jī)構(gòu)和商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)的融資支持作用。比如，國(guó)開行在一些“一帶一路”國(guó)家設(shè)立了工作組，許多項(xiàng)目具備融資基礎(chǔ)。